Пральні під контролем
Автори і гості програми «Капітал» каналу РБК-ТБ обговорюють в прямому ефірі найрізноманітніші теми. Найбільш злободенні дискусії – в нашому щомісячному огляді.
Ціна помилки відгук ліцензії
Росія все активніше бореться з відмиванням грошей, отриманих злочинним шляхом. Так, за даними Центробанку, в 2004 р. ліцензій на здійснення банківської діяльності позбулися дві фінансові установи, в 2005-му було відкликано 14 ліцензій і за півтора місяці нинішнього року за порушення Закону про відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом, втратили ліцензії вісім кредитних організацій.
На думку Асоціації російських банків, країна дуже завзято бореться з відмиванням злочинних доходів. За низкою позицій Росія навіть перевищила ті рекомендації, які їй давалися міжнародною групою по боротьбі з фінансовими зловживаннями FATF. «У частині заходів відповідальності ми перевищили всі можливі межі.
Ні у одній країні миру банк не може позбутися ліцензії тільки тому, що двічі помилився в тій інформації, яку направляв в Росфінмоніторінг, – говорить виконавчий віце-президент ГАРБ Андрій Емелін. – До того ж в Росфінмоніторінге коштує система логічного контролю над повідомленнями, що поступають. І якщо хоч одна графа повідомлення не відповідає цій системі, воно повертається банку.
Це вважається порушенням закону».
Щорічно в Росфінмоніторінг банками прямує близько 2 млн. повідомлень. З них минулого року пильнішому аналізу піддалося менше 1% повідомлень. Але після перевірок правоохоронними органами було збуджено близько 2 тис. справ.
Наскільки ефективно побудована у нас робота з відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом, скажуть чиновники FATF. У квітні 2007 р. вони приїдуть в країну, щоб провести масштабну перевірку російської банківської системи. Можливо, до цього часу вже будуть прийняті поправки в російське законодавство, на яких наполягає FATF.
Наприклад, банкіри на законних підставах зможуть відмовлятися відкривати рахунку підозрілим клієнтам. Таке правило, до речі, діє в більшості країн. Крім того, під пильніший контроль можуть потрапити банківські рахунки ключових чиновників.
Банк для олігарха
В Росії починається процес створення сімейних банків для мільйонерів (Family Office). На початку року колишній глава Абсолют Банку Олег Капітонов відкрив перший приватний сімейний офіс «K&S Capital Management». А в кінці березня московський Дойче Банк оголосив про введення послуги з управління сімейними активами для багатющих росіян.
«Послуга «сімейний офіс» – це концентрація на інтересах однієї сім’ї в широкому сенсі цього слова, включаючи щоденні потреби клієнта, його інвестиційні прагнення і розвиток його сімейного бізнесу, – говорить керівник Управління по обслуговуванню крупного приватного капіталу «Дойче Банк Росія» Клаус Корнер.